Gestionnaires de fortune indépendants
Votre métier, c’est la gestion. Pas l’administration
Nous reprenons le back-office de votre société de gestion, du reporting aux dossiers clients. Vous gardez la gestion, la relation et la responsabilité réglementaire.
Ce qui pèse sur votre structure
Un reporting éclaté entre dépositaires
Positions, opérations et frais arrivent dans autant de formats que de banques. Les consolider prend des jours à chaque fin de trimestre.
Des dossiers clients à maintenir
La LBA impose de vérifier périodiquement que chaque dossier est à jour, à un rythme fixé par le risque de la relation.
Des contrôles à préparer
Audit, rapport à l’organisme de surveillance : chaque contrôle demande de rassembler des pièces dispersées entre plusieurs outils.
Une petite équipe, beaucoup de casquettes
Dans une structure de quelques personnes, chaque heure d’administration est une heure de moins avec les clients.
Ce que nous reprenons
Vous gardez la gestion, la relation client, la compliance et la responsabilité réglementaire. Nous préparons, contrôlons et livrons des dossiers prêts à valider.
Reporting consolidé multi-dépositaires
Consolidation des relevés de chaque banque et préparation des rapports clients : composition, évolution et coûts du portefeuille.
Rapprochements
Titres, espèces et opérations rapprochés entre vos outils et les relevés des banques dépositaires, écarts documentés.
Facturation des honoraires
Calcul des honoraires de gestion et de performance selon les termes de chaque mandat, factures prêtes à envoyer.
Suivi des rétrocessions
Relevé par client des rémunérations reçues de tiers, pour documenter l’information donnée et la renonciation ou la rétrocession.
Mises à jour KYC
Échéancier selon le niveau de risque, relances, collecte des pièces et dossiers préparés pour la validation de votre responsable LBA.
Profils clients LSFin
Situation financière, objectifs, connaissances et services convenus documentés et tenus à jour, client par client.
Ouvertures de relation
Dossiers d’ouverture et formulaires des banques dépositaires préparés, à signer par vous et vos clients.
Préparation de l’audit et de l’OS
Pièces, registres et listes rassemblés à l’avance pour l’audit ou le rapport à votre organisme de surveillance.
Tableaux de bord de la direction
Encours, revenus, échéances KYC et indicateurs consolidés, mis à jour pour vos décisions.
Un reporting trimestriel, avant et après
Aujourd’hui
- Téléchargement des relevés de chaque banqueAssistant(e)
- Consolidation des positions dans un tableurGérant
- Rapprochement des titres, espèces et opérationsGérant
- Calcul de la performance et des fraisGérant
- Mise en page et envoi des rapportsAssistant(e)
Chaque fin de trimestre, vos gérants consolident au lieu de gérer.
Avec Arclen
- Accès en lecture aux relevés des dépositairesVous
- Consolidation et rapprochement, banque par banqueArclen
- Performance, frais et double contrôleArclen
- Relecture, validation et envoi aux clientsVous
Vos gérants relisent un rapport prêt, chaque écart expliqué.
La discrétion de votre métier, appliquée au nôtre
Vos clients vous confient leur patrimoine. Le secret professionnel de la LEFin s’étend aux mandataires d’un gestionnaire de fortune : il engage chaque personne qui travaille sur votre mandat.
Secret professionnel
Chaque personne affectée à votre mandat s’engage par écrit au secret, y compris après la fin du mandat.
Un contrat de délégation complet
Compétences, sous-délégation, compte rendu et droits de contrôle, y compris pour votre société d’audit, votre organisme de surveillance et la FINMA.
Aucun pouvoir sur les avoirs
Ni procuration, ni accès en écriture, ni ordre de paiement : nous travaillons sur des relevés et des exports en lecture seule.
Données en Suisse ou dans l’UE
Vous choisissez où vos données sont stockées. Aucun autre sous-traitant n’intervient sans votre accord préalable.
Questions fréquentes des GFI
Avez-vous accès aux comptes de nos clients ?
Jamais avec un pouvoir de disposition : ni procuration, ni ordre, ni paiement. Nous travaillons à partir des relevés et exports que vous mettez à disposition, en lecture seule.
Qui reste responsable vis-à-vis de l’organisme de surveillance et de la FINMA ?
Vous. Un gestionnaire de fortune qui délègue reste responsable des tâches déléguées. Notre rôle est de vous donner de quoi exercer ce contrôle : tâches définies par contrat, compte rendu régulier, droit de regard complet.
Pouvez-vous assurer notre fonction de compliance ?
Non. Nous préparons les dossiers et les pièces ; la compliance et la gestion des risques restent chez vous ou chez un prestataire qualifié de votre choix. Nous n’effectuons jamais la revue de conformité (KYC, LBA) de dossiers que nous avons nous-mêmes préparés.
Pouvez-vous travailler avec plusieurs banques dépositaires ?
Oui, c’est le cas le plus courant : nous consolidons les relevés quel que soit le nombre d’établissements et de formats.
Faut-il changer de logiciel de gestion ?
Non. Expersoft, Allocare, Assetmax ou simple tableur : nous travaillons avec vos outils et les exports de vos banques.
Parlons du process qui vous coûte le plus de temps.
30 minutes pour faire le point, sans engagement. Vous repartez avec un premier diagnostic de votre process.
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